Opredelitev in primeri goljufij

Goljufija je širok pravni izraz, ki se nanaša na nepoštena dejanja, ki namerno uporabljajo prevaro, da bi drugi osebi ali subjektu nezakonito odvzeli denar, lastnino ali pravne pravice.

Za razliko od tatvine kaznivega dejanja, ki vključuje jemanje nečesa dragocenega s silo ali prikrivanjem, se goljufija za zavzemanje opira na uporabo namerne napačne predstavitve dejstev.

Goljufije: Ključni odvzemi

V dokazanih primerih goljufije se lahko ugotovi, da je storilec - oseba, ki je storila škodljivo, nezakonito ali nemoralno dejanje - storil bodisi kaznivo dejanje ali državljanska napaka.

Storilci lahko pri namernem dajanju lažnih navedb iščejo denarna ali nedenarna sredstva. Na primer, zavestno laganje o starosti za pridobitev vozniškega dovoljenja, kriminalna zgodovina za zaposlitev ali dohodek za najem posojila so lahko lažna dejanja.

Goljufivega dejanja ne bi smeli zamenjati s "prevarami" - namerno prevaro ali lažno izjavo, ki je bila dana brez namena pridobitve ali materialne škode druge osebe.

Storilci kaznivih dejanj se lahko kaznujejo z denarno kaznijo in / ali zaporom. Žrtve civilnih goljufij lahko vložijo tožbo zoper storilca, ki zahteva denarno odškodnino.

Za zmago v tožbi, v kateri se zahteva civilna goljufija, mora žrtev utrpeti dejansko škodo. Z drugimi besedami, goljufija mora biti uspešna. Kriminalna goljufija pa se lahko preganja tudi, če goljufija ni uspela.

Poleg tega se lahko eno kaznivo dejanje preganja kot kaznivo in civilno. Tako lahko oseba, obsojena zaradi goljufije na kazenskem sodišču, na civilnem sodišču toži tudi žrtev ali žrtve.

Goljufije so resna pravna zadeva. Osebe, za katere menijo, da so bile žrtev goljufije ali so bile obtožene kaznivega dejanja prevare, morajo vedno poiskati strokovno znanje usposobljenega odvetnika.

Medtem ko se posebnosti zakonov proti goljufijam razlikujejo od države do države in na zvezni ravni, je treba na sodišču dokazati pet bistvenih elementov, da je bilo storjeno kaznivo dejanje goljufije:

1. Napačna predstavitev materialnega dejstva: Treba je podati napačno izjavo, ki vključuje pomembno in dejstvo. Resnost napačne izjave mora biti zadostna, da bistveno vpliva na odločitve in dejanja žrtve. Na primer, lažna izjava prispeva k odločitvi osebe, da kupi izdelek ali odobri posojilo.
2. Poznavanje neresnic: Stranka, ki daje lažno izjavo, mora vedeti ali verjeti, da je neresnična ali napačna.
3. Namen prevare: Lažna izjava mora biti podana izrecno z namenom prevare in vplivanja na žrtev.
4. Razumno zanašanje žrtve: Raven, na katero se žrtev opira na lažno izjavo, mora biti v očeh sodišča razumna. Zanašanje na retorične, nezaslišane ali očitno nemogoče izjave ali trditve morda ne pomeni „razumne“ zanesljivosti. Vendar pa osebam, za katere je znano, da so nepismene, nesposobne ali kako drugače duševno poslabšane, se lahko dodeli civilna odškodnina, če je storilec zavestno izkoristil njihovo stanje.
5. Dejanska izguba ali utrpela škoda: Žrtev je utrpela nekaj dejanske izgube kot neposredne posledice svoje odvisnosti od lažne izjave.

Niso vse lažne izjave pravno goljufive. Izjave o mnenju ali prepričanju, saj niso dejstva, morda ne predstavljajo goljufije.

Na primer, izjava prodajalke: "Gospa, to je najboljši televizijski sprejemnik na trgu danes", čeprav je morda neresnična, je neupravičena izjava mnenja in ne dejstva, za katerega se lahko pričakuje, da bo "razumen" kupec zanemaril zgolj prodajo hiperbole.

Goljufije prihajajo v različnih oblikah iz številnih virov. Goljufive ponudbe, popularno znane kot "prevare", se lahko pošljejo osebno ali prispejo prek običajne pošte, e-pošte, tekstovna sporočila, telemarketingin internet.

Ena najpogostejših vrst goljufij je preverjanje prevare, uporaba papirnih čekov za goljufijo.

Eden glavnih ciljev preverjanja goljufij je kraja identitete- zbiranje in uporaba osebnih finančnih podatkov v nezakonite namene.

Na sprednji strani vsakega napisanega čeka lahko tat žrtev dobi žrtev: ime, naslov, telefonsko številko, ime banke, številko bančne poti, številko bančnega računa in podpis. Poleg tega lahko trgovina doda dodatne osebne podatke, na primer datum rojstva in številko vozniškega dovoljenja.

Zato strokovnjaki za preprečevanje kraje identitete priporočajo, da kadar koli je to mogoče, uporabite papirne čeke.

Pogoste sorte goljufij s preverjanjem vključujejo:

• Preverite krajo: Kraja čekov za goljufive namene.
• Preveri ponaredke: Podpis čeka z dejanskim podpisom predalnika brez njegovega pooblastila ali potrditve čeka, ki ga dolžniku ni treba plačati, oba pa se izvajata z ukradenimi čeki. Ponarejeni čeki se štejejo za enakovredne ponarejene čeke.
• Preveri kajtanje: Pisanje čeka z namenom dostopa do sredstev, ki še niso bila nakazana na tekočem računu. Navedeno tudi kot "plavajoči" ček, navajanje je zloraba čekov kot oblika nedovoljenega kredita.
• Viseči papir: Pisanje čekov na račune, za katere storilec pozna, da so bili zaprti.
• Preverite pranje: Kemično brisanje podpisa ali drugih ročno napisanih podrobnosti iz preverjanj, da se omogoči njihovo ponovno pisanje.
• Preverite ponarejanje: Nezakonito tiskanje čekov z uporabo podatkov iz računa žrtve.

Po navedbah Ameriška centralna banka, Ameriški potrošniki in podjetja so v letu 2015 napisali 17,3 milijarde čekov na papirju, kar je štirikrat več kot v vseh države Evropske unije kombinirano tisto leto.

Kljub trendu k plačilnim, kreditnim in elektronskim načinom plačevanja papirni čeki ostajajo najpogosteje uporabljen način velikih plačil za stroške, kot sta najemnina in plačila. Jasno je, da je še vedno veliko priložnosti in skušnjave, da bi zagrešili goljufije s čeki.

Skozi Odvetniki ZDA, the zvezna vlada preganja in kaznuje različne vrste goljufij, posebej opredeljene v zveznih zakonih. Na naslednjem seznamu so najpogostejši od teh, vendar obstaja veliko zveznih in državnih zveznih kaznivih dejanj.

• Goljufije po pošti in žice: Uporaba navadne pošte ali katere koli oblike žične komunikacijske tehnologije, vključno s telefoni in internetom, je del vsake prevare. Goljufije po pošti in žici se pogosto dodajo kot obtožbe, vložene v drugih povezanih zločinih. Na primer, ker se pošta ali telefon običajno uporabljata pri poskusu podkupnine sodnikov ali drugih vladni uslužbenci, zvezni tožilci lahko poleg obtožb podkupovanja in obtožb dodajo tudi obtožnice zaradi goljufij v državi ali pošte korupcija. Podobno se pri kazenskem pregonu pogosto uporabljajo tudi stroški goljufije ali pošiljanja pošte izsiljevanja in zakona RICO kršitve.
• Davčna goljufija: Izvaja se vsakič, ko se davčni zavezanec skuša izogniti ali se izogniti plačilu zveznih davkov od dohodka. Primeri davčnih goljufij vključujejo zavestno premalo poročanja o obdavčljivem dohodku, precenjevanje poslovnih odbitkov in preprosto ne vložitev davčne napovedi.
• Goljufije z zalogami in vrednostnimi papirji: Običajno vključuje prodajo zalog, blaga in drugih vrednostnih papirjev z lažnimi praksami. Primeri goljufij z vrednostnimi papirji vključujejo Ponzijeve ali piramidne sheme, poneverbe s posredniki in goljufije v tuji valuti. Prevara se običajno zgodi, ko borzni posredniki ali investicijske banke ljudi prepričajo, da vlagajo na podlagi neresničnih ali pretiranih informacij ali na „notranjih informacijah“ trgovanje"Informacije niso na voljo javnosti.
• Medicare in goljufije medicaid: Običajno se zgodi, ko se bolnišnice, zdravstvena podjetja ali posamezni izvajalci zdravstvenih storitev poskušajo zbrati nelegitimna odplačila države s prekomernim plačevanjem storitev ali z nepotrebnimi testi ali zdravniki postopke.

Potencialne kazni za obsodbo zvezne prevare običajno vključujejo zapor ali pogojno, stroge globe in poplačilo lažno pridobljenih dobičkov.

Zaporne kazni lahko znašajo od šest mesecev do 30 let za vsako ločeno kršitev. Globe za zvezno goljufijo so lahko zelo velike. Obsodbe zaradi goljufije po pošti ali žici lahko prinesejo globe do 250.000 dolarjev za vsako kršitev.

Goljufije, ki škodijo velikim skupinam žrtev ali vključujejo velike vsote denarja, lahko povzročijo globe v višini več deset milijonov dolarjev ali več.

Na primer, julija 2012 je izdelovalec zdravil Glaxo-Smith-Kline priznal krivdo, ker je svoje zdravilo Paxil lažno označil kot učinkovito pri zdravljenju depresije pri bolnikih, mlajših od 18 let. V okviru svoje poravnave je Glaxo privolil, da bo vladi plačal tri milijarde dolarjev v enem največjih naselij za goljufije v zdravstvu v ameriški zgodovini.

Opozorilni znaki prevare se razlikujejo glede na vrsto, ki se poskuša. Na primer, telemarketing klici neznanih klicateljev, ki vam sporočajo, da "pošljite denar", da izkoristite posebno ponudbo ali zahtevate nagrado, so lahko goljufije.

Podobno so naključne zahteve ali zahteve za številko socialnega zavarovanja ali bančnega računa, materino dekliško ime ali seznam znanih naslovov pogosto znaki kraje identitete.

Na splošno je večina ponudb podjetij ali posameznikov, ki se slišijo "predobro, da bi bilo resnično", znaki prevare.

• ."Pravni slovar: goljufija" Law.com.
• ."Temeljni pravni pojmi / Goljufije" Časopis za računovodstvo
• "Prevara - dokazno breme: Navodila civilne žirije v Washingtonu. " Westlaw