Kaj je žice goljufij?

Goljufija v žici je vsaka goljufiva dejavnost, ki se dogaja na vseh meddržavnih žicah. Prevare z žicami se skoraj vedno preganjajo kot zvezni zločin.

Kdor uporablja meddržavne žice za načrtovanje goljufanja ali pridobivanja denarja ali premoženja pod lažnimi ali goljufivimi pretvarami, se lahko obtoži žice goljufij. Te žice vključujejo kateri koli televizijski, radijski, telefonski ali računalniški modem.

Poslane informacije so lahko poljubni zapisi, znaki, signali, slike ali zvoki, ki se v shemi uporabljajo za ogrodje. Da bi prišlo do žirantskih goljufij, mora oseba prostovoljno in zavestno napačno predstaviti dejstva z namenom, da bi nekoga ogoljufali za denar ali premoženje.

Po zveznem zakonu je vsakdo, obsojen na žice prevare, lahko obsojen na do 20 let zapora. Če je žrtev goljufija na finančnem trgu finančna institucija, lahko osebo kaznujejo z globo do milijona dolarjev in obsodijo na 30 let zapora.

Podjetja so zaradi povečanja svojih finančnih dejavnosti na spletu in zaradi finančne dejavnosti na spletu postala še posebej izpostavljena goljufijam

Po navedbah Center za izmenjavo in analiziranje finančnih storitev (FS-ISAC) "Trust Study Trust Study 2012", podjetja, ki so vse svoje poslovne dejavnosti na spletu vodila več kot podvojila od leta 2010 do leta 2012 in še naprej rastejo vsako leto.

V istem časovnem obdobju se je število spletnih transakcij in prenosa denarja potrojilo. Zaradi množičnega povečanja aktivnosti so bili kršeni številni pregledi, ki so bili postavljeni za preprečevanje goljufij. Leta 2012 sta dve od treh podjetij doživeli goljufive transakcije, od teh pa je podoben delež izgubil denar.

V spletnem kanalu je na primer 73% podjetij manjkalo denarja (prišlo je do goljufije transakcijo, preden je bil napad odkrit), po okrevanju pa je 61 odstotkov še vedno končalo izgubo denarja.

Goljufi uporabljajo različne metode za pridobitev osebnih poverilnic in gesel, vključno z:

• Zlonamerna programska oprema: Skrajšana zlonamerna programska oprema za "zlonamerno programsko opremo" je zasnovana tako, da pridobi dostop, poškoduje ali moti računalnik brez vednosti lastnika.
• Lažno predstavljanje: Lažno predstavljanje je prevara, ki se običajno izvaja prek nezaželenih e-poštnih sporočil in / ali spletnih mest, ki predstavljajo zakonita spletna mesta in privabljajo žrtve, ki ne bodo nič sumljive, da zagotovijo osebne in finančne podatke.
• Vishing in smishing: Tatovi kontaktirajo stranke banke ali kreditne zveze prek živih ali avtomatiziranih telefonskih klicev (znanih kot vishing napadi) ali prek SMS sporočil, poslanih na mobilne telefone (smeh napadov), ki lahko opozorijo na kršitev varnosti kot način za pridobivanje informacij o računu, številk PIN in drugih podatkov o računu, ki jih potrebujejo za dostop do račun.
• Dostop do e-poštnih računov: Hekerji pridobite nedovoljen dostop do e-poštnega računa ali e-poštne korespondence prek neželene pošte, računalniškega virusa in lažnega predstavljanja.

Prav tako je dostop do gesel olajšan zaradi nagnjenosti ljudi k uporabi preprostih in istih gesel na več mestih.

Po kršitvi varnosti na Yahoo in Sony je bilo na primer ugotovljeno, da ima 60% uporabnikov isto geslo na obeh mestih.

Ko goljuf pridobi potrebne informacije za nezakonito nakazilo, lahko zahtevo vloži različne načine, vključno z uporabo spletnih metod, prek mobilnega bančništva, klicnih centrov, faks zahtevkov in od osebe do osebe.

Prevare z žicami vključujejo skoraj vsako kaznivo dejanje, ki temelji na goljufiji, vključno s hipoteko, vendar ni omejeno nanje goljufije, zavarovalniške goljufije, davčne prevare, kraje identitete, nagradne igre in loterijske prevare in telemarketing goljufije.

Prevarana žica je zvezni zločin. Od 1. novembra 1987 zvezni sodniki uporabljajo Zvezne smernice o kaznovanju (Smernice) za določitev kazni krivega obdolženca.

Do določi stavek sodnik si bo ogledal "osnovno stopnjo kaznivega dejanja" in nato prilagodil kazen (običajno jo povečal) glede na posebne značilnosti kaznivega dejanja.

Z vsemi kaznivimi prevarami je osnovna stopnja kaznivih dejanj šest. Drugi dejavniki, ki bodo vplivali na to število, vključujejo ukraden znesek v dolarju, koliko načrtovanja je šlo za kaznivo dejanje in žrtve, ki so bile tarče.

Na primer, shema goljufij z žicami, ki je vključevala tatvino 300.000 dolarjev prek zapletene sheme za izkoriščanje prednosti starejših bo dosegla višjo oceno kot shema goljufij v žici, ki jo je načrtoval posameznik, da bi prevaral podjetje, za katero dela $1,000.

Drugi dejavniki, ki bodo vplivali na končni rezultat, vključujejo obtoženčevo kriminalno zgodovino, ne glede na to ali ne poskušal ovirati preiskavo in če bodo preiskovalci voljno pomagali ujeti druge vpletene v zločin.

Ko bodo šteti vsi različni elementi obtoženca in kaznivega dejanja, se bo sodnik skliceval na Tabela o kaznovanju ki ga mora uporabiti za določitev stavka.